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更新日:

資金調達プロのファクタリングとは?よくある質問と回答のまとめ

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資金調達プロのファクタリングとは?よくある質問と回答のまとめ
資金調達のプロ
総論
資金調達プロは、金融機関やファクタリング会社というわけではなく、 手軽にファクタリング会社を一括比較、 地域別、ジャンル別(司法書士、公認会計士、社会保険労務士、税理士、経営・財務コンサルティング、 行政書士、ファイナンシャルプランナー、中小企業診断士)の専門家検索、 資金調達に関する記事や専門家コラムなどで情報を提供している、 資金調達に関するポータルサイトです。 カンタン資金調達チェック、ファクタリング10秒カンタン無料診断では、 場合によっては資金提供会社候補がほぼ同じと、気になる点はあるものの、 提携会社から個別に送られてくるメールでは、 必要書類や事前申込書も添付されており、 しつこい営業メールが届くわけではありません。 提携している会社を調べてみても、知名度・信用性も高いため、 資金調達プロのサイトは、安心して利用することができます。
資金調達のしやすさ
サポートの充実度
資金調達のスピード
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良かった点
資金調達ガイド(お金を借りる方法一覧)の充実さ
公的融資制度、金融機関からの借入、個人投資家からの借入、ベンチャーキャピタルからの出資、 助成金・補助金、事業者ローン、カードローン、親族・知人からの借入、ファクタリング、その他、 と細かく別れて書かれていて、情報が沢山ある
提携会社を何社か調べてみたが、 本を出版しているコンサルタントもいて、 知名度や信用性のある会社と提携できているところが良い
残念だった点
実際にカンタン資金調達チェック、ファクタリング無料診断の両方を行ってみたが、 資金調達プロから届いたメールにある、資金提供会社候補はほぼ同じだったため、 特定の会社だけ勧められるのでは?という疑問を持たれても仕方ないのではないか
診断結果以外のメール(オススメの金融機関や資金調達に関する情報)が届くが、 その中でビジネスローンを勧めるメールがあった。 「今すぐ申し込んでください」という言い方だったが、もっと違う表現の方がよいのではないか
3.7
得点
公式ページ

金調達プロのファクタリング関連情報を調査中なら、基本的な内容から専門的な内容まで正確にご案内している、この専用ページにお越しください。
資金調達プロのファクタリングについて、あなたが理解できなかった点もきっとクリアになるでしょう。

資金調達プロのファクタリングとは?よくある質問と回答のまとめ

資金調達プロは、金融機関やファクタリング会社というわけではなく、
手軽にファクタリング会社を一括比較、
地域別、ジャンル別(司法書士、公認会計士、社会保険労務士、税理士、経営・財務コンサルティング、
行政書士、ファイナンシャルプランナー、中小企業診断士)の専門家検索、
資金調達に関する記事や専門家コラムなどで情報を提供している、
資金調達に関するポータルサイトです。

カンタン資金調達チェック、ファクタリング10秒カンタン無料診断では、
場合によっては資金提供会社候補がほぼ同じと、気になる点はあるものの、
提携会社から個別に送られてくるメールでは、
必要書類や事前申込書も添付されており、
しつこい営業メールが届くわけではありません。

提携している会社を調べてみても、知名度・信用性も高いため、
資金調達プロのサイトは、安心して利用することができます。

資金調達プロのファクタリングとは?

資金調達プロのファクタリングとは?という疑問にお答えします。

資金調達プロとは、
金融機関やファクタリング会社というわけではなく、
ファクタリング会社の一括見積り、
資金調達先の紹介、
提携している全国の司法書士、公認会計士、社会保険労務士、
税理士、ファイナンシャルプランナー、中小企業診断士、
行政書士、経営・財務コンサルティングの検索、
融資を受けるメリット・デメリット、
事業計画書の書き方、
審査に通過するコツなど、
資金調達のためのガイド記事やコラムなど、
資金調達に特化したポータルサイトです。

ファクタリングとは

入金前の売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい、
早期に現金化できるサービスのことで、
経済産業省も、不動産担保に過度に依存せず、
売掛債権を有効に活用してもらいたいと
推奨している資金調達方法です。

資金調達プロのサイトでは、
ファクタリングの10秒カンタン無料診断、
10秒カンタン資金調達チェック
という無料診断が2種類あります。

ファクタリングの10秒カンタン無料診断では、

1希望金額
2会社の所在地
3翌月の売掛金
4翌々月の売掛金
5種別、法人or個人事業主
6売掛先への通知OK or NG
7会社名
8名前
9メールアドレス
10電話番号

10項目を入力すると、すぐに、
資金調達が可能と思われる金額の目安が表示され、
入力したメールアドレスにも、
申込み内容の確認メールが届きます。

10秒カンタン資金調達チェックでは、

1希望金額
2都道府県
3創業時期
4年商
5借入残高
6法人/個人事業主
7名前
8メールアドレス
9電話番号
10現在の状況

10項目があり、こちらもすぐメールが届くようになっています。

メールの内容は、
『入力されたご要望については、資金調達プロの提携会社から
改めてご連絡させていただきます。

あなたにあった資金調達方法をアドバイスさせていただきますので、
恐れ入りますが今しばらくお待ち下さい。』

というもので、
資金調達提供会社候補として、
ファクタリング会社やコンサルタント会社、税理士など、
数社の企業や事務所が記載されています。

このメールのあと、候補としてあがった資金調達提供会社から、
個別に電話やメールが届くようになっています。

ファクタリング会社との契約は、
候補とされた企業の中から選ばなくてはならない
というわけではありませんので、

この他にも何社か含めて相見積もりし、
手数料はいくらか、企業の評判はよいかなど検討し、
納得した上で申し込むようにしましょう。

契約内容には、

『ウィズリコース(償還請求権あり)』
『ノンリコース(償還請求権なし)』

『2社間ファクタリング』(ファクタリング会社とファクタリング利用会社)
『3社間ファクタリング』(ファクタリング会社、ファクタリング利用会社、売掛先企業)

というものがあります。

売掛債権には、売掛先企業(取引先)が倒産したなど、
売掛金を回収できない危険性をはらんでいます。

ファクタリングにおける償還請求権とは、
上記のように売掛先企業(取引先)が倒産した場合、
ファクタリング会社が、ファクタリング利用会社にさかのぼって請求する権利のことです。

日本国内の民間のファクタリング会社は、
主にノンリコース(償還請求権なし)で、
売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらった後、
取引先の倒産などで売掛金を回収できなくても、
ファクタリング会社に返金義務がありません。
ただし、
ウィズリコースを採用しているファクタリング会社もありますので、
契約内容をよく確認した上で、申し込むようにしましょう。

次に「2社間ファクタリング」「3社間ファクタリング」についてですが、

2社間はファクタリング会社と、利用する会社
3社間はファクタリング会社、利用会社、利用会社の売掛先(取引先)会社
になります。

2社間ファクタリングを利用した際、売掛債権を売買したことを
取引先に知られることはありませんが、
3社間の場合、取引先に通知がいき、
承諾されなければなりません。

ファクタリングの利用を、取引先に知られるということは、
「この会社は資金繰りに困っているのか?取引を続けて大丈夫か?」
と思われる可能性があります。
しかし、3社間の場合、ファクタリング会社が負うリスクは軽減されるため、
2社間に比べ、手数料が安くなるというメリットもあります。

申し込みの際は、利用するファクタリング会社が償還請求権をどのように設定しているか、
2社間、3社間ファクタリングのどちらにするか、

ということを確認、よく検討した上で申し込むようにしましょう。

資金調達プロのファクタリングには、どのような特徴がありますか?

資金調達プロのファクタリングの特徴について、お答えします。

資金調達プロの無料診断を実際に利用してみたのですが、
その後に届くメールに、資金調達プロの特徴として、

・無担保、無保証で自由に借入ができる
・来店不要で2日以内に1,000万円の資金調達
・40,000名以上の実績で安心、安全

以上のことが記載されています。

この他の特徴としては、
問い合わせ数、提携事業者数ともに業界トップで、
提携事業者数は1,000社以上、
資金繰り改善率は93%と公表されています。
取り扱い金額は100万~3億円と幅広く、
日本全国対応可能で、24時間利用することができ、
利用事業者数は1万社を突破しています。

自由に借入ができる、1,000万円の資金調達、
という特徴があるとされていますが、
希望金額や翌月、翌々月の売掛金がいくら発生するのか、
ということでも調達できる金額は変わってきますし、
ファクタリング会社や、審査の際に提出する書類の準備状況によっても

入金までのスピードは変わってきます。

資金調達プロのメリットを教えてください

資金調達プロのメリットについて、お答えします。

ポイント

1.一括比較できるので、金融機関やファクタリング会社を一つ一つ自分で探す必要がない
2.資金調達に関する様々な疑問や悩みを、資金調達に関するガイド記事で解決できる

先述したように、資金調達プロは、
金融機関やファクタリング会社というわけではなく、
ファクタリング会社の一括見積り、
資金調達先の紹介など、
資金調達に特化したポータルサイトです。

あなたが一度や二度、金融機関やファクタリングで資金を調達したことがあるなら、
そもそもこのサイトをご覧になって、情報を得るということはしないでしょう。

・ファクタリングを利用しようと思っている
・金融機関から資金を調達しようと考えている

という状況だと思います。

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可能であれば、税理士の方に相談する、
常日頃から税理士の方とお付き合いをしておくことをオススメしますが、

『税理士さんに相談できるものならしたいが、それにお金はかけられない。
自分で今すぐどうにかしなければならなない。』

という状況かもしれません。

いずれにしても、そんなあなたの悩みを解決してくれるのが、資金調達プロです。

資金調達プロは、ファクタリングの一括見積り、資金調達先の紹介だけではなく、
資金調達に関するガイド記事やコラムが満載です。

お金を借りる方法として、
公的融資制度、金融機関、事業者ローンやカードローン、ファクタリングなど、
10種類に細かく分類され、
それらで資金を調達するためのコツや手順などが、詳しく記されています。

資金調達に関する疑問や悩みを解決し、実際に資金調達を行う、
これら全てを、資金調達プロのサイトで完結させることができます。

実際に無料診断をやってみて、候補として挙げられた資金調達先に、
質問や相談をしてみるだけでもOKですし、勿論それは無料で行うことができますので、
どんどん利用してみるべきです。

時間やお金、労力をかけていられないあなたにとって、
資金調達プロが良いツールになるだけでなく、
あなた自身と、あなたの大切な会社を救う、
経営のパートナーになると言っても過言ではないでしょう。

悩んでいるだけでは時間の無駄ですので、
一度無料診断をやってみて、候補として挙げられた会社に相談してみましょう。

資金調達プロのデメリットを教えてください

資金調達プロのファクタリングのデメリットについて、お答えします。

デメリットについては、

注意ポイント

・手数料がかかり、契約内容によっては高い
・3社間ファクタリングの場合、売掛先企業(取引先)にファクタリングの利用を知られる

ということが挙げられます。

手数料の相場

手数料の相場は
2社間ファクタリング:買い取ってもらった売掛金額に対し10%~30%
3社間ファクタリング:買い取ってもらった売掛金額に対し2%~8%
となっています。

3社間ファクタリングの場合、取引先にファクタリングを利用したことが知られる、
と述べましたが、
ファクタリングの利用を知られるということは、取引先に、
「この会社は資金繰りが危ないのか?取引を続けても大丈夫か?」
と思われたり、取引に影響がでる可能性があるというデメリットがあります。
国外の企業では、ファクタリングは資金調達方法の一つとして一般的ですが、
このデメリットがあるために、日本ではファクタリングが浸透してきませんでした。

以上の2つのデメリットの他に、
資金調達プロに関して、2点気になるところがありました。

1つ目は、資金調達プロの運営元についてです。

運営会社の会社概要は以下のとおりです。

運営元:株式会社セレス

所在地:〒158-0097
東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
世田谷ビジネススクエアタワー24階

代表者:代表取締役社長都木聡

電話番号:080-9537-5797

設立:2005年1月28日

資本金:1,381百万円(2017年9月末時点)

事業内容:スマートフォンメディア事業

以前の運営元は株式会社ユービジョンでしたが、
2018年3月に、株式会社セレスに売却しています。

ご覧のように、事業内容はスマートフォンメディア事業となっており、
資金調達に関する業務を行っているわけではありません。

このことに関しては、他のサイト運営者でも触れている方がいました。
内容を簡単にご説明しますと、
・資金調達に関する事業を行っているわけではないため、プロではない
・提携会社から広告費を受け取っているのでは?
・資金調達プロ経由で提携会社に申し込みがあれば、報酬が支払われている
といった内容でした。

では、資金調達プロというサイト、運営会社は良くないのか?
悪質サイト、悪徳会社なのか?
という疑問が出てくるかと思いますが、
結論から言えば、答えはNOです。

理由は、ファクタリング会社を一括して比較してくれるサービスだから。

あくまでも一括比較サービス、
この他にも経営に役立つ情報や、融資、借入、カードローンなどの情報提供を行っています。
もし、資金調達プロのサイトが、運営会社が悪質であれば、運営会社が主としている業務にも
支障をきたしますし、そもそも資金調達プロの提携会社にも悪影響を及ぼすはずです。

提携会社には金融機関の他に、司法書士、公認会計士、社会保険労務士、税理士、
経営・財務コンサルティング、行政書士、
ファイナンシャルプランナー、中小企業診断士の方々がいます。
こういった専門家の方々が悪質なサイトを運営する会社と提携するでしょうか?
こういったことを考えれば、
答えはNOということになります。

ましてや今の時代、こういった情報サイトが山程あります。
何かあれば、良いことも悪いこともすぐ広まります。
ですので、
サイトも、サイト運営会社も、提携会社も、リスクを犯してまで信頼度を下げるようなことは行わない
と言えるでしょう。

2つ目に、特定の提携会社を勧められるのか?ということについてです。
とても気になったので、実際に私が10秒カンタン資金調達チェックを行ってみました。

入力項目は、
1.希望金額
2.都道府県
3.創業時期
4.年商
5.借入残高
6.法人/個人事業主
7.名前
8.メールアドレス
9.電話番号
10.現在の状況

以上の10項目です。
「今すぐ無料診断する」のボタンをクリックすると、
入力したメールアドレスに折返しメールが届きます。

メールの内容は、
『入力されたご要望については、資金調達プロの提携会社から
改めてご連絡させていただきます。

あなたにあった資金調達方法をアドバイスさせていただきますので、
恐れ入りますが今しばらくお待ち下さい。

※登録されていない番号から電話がかかってくるので、
お電話に出ていただくようにお願いします。』

とあり、
資金調達提供会社候補として、
・株式会社ビートレーディング
・ピーエムジー株式会社
・株式会社アットマネジメントJAPAN
・株式会社リソースプロ
・資金調達コンサルタント川北英貴
5つの候補があがっていました。

このメールの後に、資金調達提携会社候補から個別にメールがくるのですが、
メールが届いたのはビートレーディングから2通、
ピーエムジーから1通でした。

そして、株式会社ビートレーディング、ビジネクストと資金調達プロの関係性についても
触れているサイト運営者の方がいます。

内容は、
・結局ビートレーディングへの申し込みを勧められるのでは?
・ビジネクストに今スグ申し込んでください、と、あおるような内容のメールがくる、
ということです。

実際に資金調達プロから、

 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
先月、事業資金の調達の為に
ビジネクストに申し込んだ95名の経営者の方が、
2日以内に資金の借入を行う事が出来ました。
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

今申し込んだら2日後には借り入れができます。

1,000万円までの事業資金が必要な方は、
ご融資可能かスグに答えてもらえるので、
今すぐ、ビジネクストに申し込んで下さい。

カンタン10分でビジネクストの
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 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄

というメールは届きました。
しかし、このことについても先程と同様に思うわけです。

そもそも、
ビートレーディングやビジネクストと、特定の会社だけを勧めてくるのであれば、
提携会社が1,000社以上も登録されることはないのではないでしょうか。

提携会社は、何度も申し上げている通り、
金融機関に限らず、税理士や社労士、行政書士や公認会計士、FPなどの
専門家の方たちもいます。
それに、
申し込みをするのかどうか、最終的な決断を下すのは、申込者にあるわけです。

私には、
しつこく営業メールが届いたり、特定の会社からだけ何通もメールが届いた、ということはありませんでした。
(資金調達プロから、ニュースや、経営に役立つ情報メールは届いていますが、だいたい2~3日に1通ペースです。)

特定の会社だけを勧められる??と、
むやみに心配する必要はありませんし、
候補として上がった提携会社の中から選択しなければいけない、
ということもありません。

ですので、
資金調達プロ・デメリットというタイトルで書かせていただきましたが、
資金調達プロに関しては、デメリットという程のことは見つかりませんでした。

※申し込みの際は十分検討し、納得した上で申し込むようにしましょう。

資金調達プロ「ファクタリング」で、資金調達までの流れについて教えてください

資金調達プロのファクタリングで、資金調達までの流れについてご説明します。

実際に私も無料診断を行ってみたのですが、
それも踏まえてご説明致します。

ファクタリングの10秒カンタン無料診断では、

1希望金額
2会社の所在地
3翌月の売掛金
4翌々月の売掛金
5種別、法人or個人事業主
6売掛先への通知OK or NG
7会社名
8名前
9メールアドレス
10電話番号

以上の10項目を入力し、
「今すぐ結果を見る」のボタンをクリックすると、画面が切り替わり、

 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
資金調達が可能と思われる金額は、
◯百万~◯百万円(目安)

資金調達プロおよび提携会社では、
ファクタリング以外でも以下のような様々な資金調達のご提案を行っております。

・銀行融資コンサルティング
・銀行以外での資金調達サービス
・エンジェル投資家のご紹介
・ノンバンク、ビジネスローンのご紹介
・経営、財務、資金繰りコンサルティング
・決算対策による融資額増額のノウハウ

【お申込内容のご確認】

診断結果:◯百万~◯百万円(目安)
ご希望金額:◯百万円
種別:個人事業主or法人
会社名:
お名前:
都道府県:
翌月の売掛金:
翌々月の売掛金:
売掛先への通知:OK or NG
メールアドレス:
電話番号:

 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
以上の内容が表示されます。

これとほぼ同様の内容のメールも届きますが、
診断結果、申し込み内容確認の他に、
「ファクタリング提携会社候補」として、
・株式会社ビートレーディング
・ピーエムジー株式会社
・株式会社アットマネジメントJAPAN
・株式会社リソースプロ
4社が紹介されました。

このあと、提携会社候補である株式会社リソースプロと、
ピーエムジー株式会社からメールが届きましたが、内容は以下のとおりです。

 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄

資金調達プロ提携会社

㈱リソースプロと申します。

この度、仮査定が通りましたので

まずはメールにて恐縮ですが、ご連絡申し上げます。

現在他社様とのお取引がございましてもお取引が可能ですので一度手数料の方だけでも比べてみてはいかがでしょうか?

専任の担当者が即日対応し、最短で当日の資金調達が可能です。

当社のホームページ、事前申込書、必要書一覧を添付しましたのでご覧になっていただければ幸いです。

尚、ご不明な点がございましたら、当社までご連絡お願いします。

 ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄
メールに事前申込書、必要書類一覧のファイルが添付されていましたので、
大至急資金調達をしたいと考えている方には特に、
親切で助かるのではないかと思います。

ピーエムジー株式会社からのメールもほぼ同じような内容で、
こちらも申込書、必要書類の添付ファイルがありました。

ファクタリングでは、必要書類の準備状況などで、最短即日での入金が可能になりますが、
2社間ファクタリングでの契約の主な流れは、以下のようになります。

1申し込み(webもしくは電話)
2仮審査(面談で簡単なヒアリング。契約まで面談が一切ないファクタリング会社もあります)
3本審査
4契約
5入金
6売掛先企業から振り込まれた売掛金を、ファクタリング会社に入金

必要書類は、ファクタリング会社によって多少異なりますが、

・登記簿謄本(履歴事項全部証明書)
・印鑑証明書
・決算書2~3期分
・取引基本契約書
・通帳のコピー(売掛先からの入金確認のため)
・契約書、発注書、請求書など(入金予定の売掛金確認のため)
・試算表

となります。

資金調達プロから資金提供会社候補が数社あげられ、
メールや電話連絡がありますが、
この中から決めなければならないわけではありません。

ですが、候補会社に質問や相談をするのも無料でできるので、
どんどん利用してみましょう。

資金調達プロを最大限利用しましょう

先述したように資金調達プロでは、
資金調達先の紹介、一括比較だけではなく、
公的融資制度、金融機関、
事業者ローンやカードローンでの借入、
ファクタリングなど、
資金調達の方法や、そのメリットデメリットなどに関する
コラムやガイド記事が豊富です。

あなたは、
どこから資金を調達するか、もう決めているかもしれませんが、
リスク回避のためにも、
候補は一つに絞らず、あらゆる方法を検討するべきです。

資金調達プロのサイトでは、
資金調達の方法を全て網羅しており、
一つのサイトで全て完結できますし、
実際の資金調達の前には、
コラムやガイド記事で、ある程度予習することもできるため、
とても便利です。

当サイトでは、
銀行などの金融機関からの借入に関する情報や、
各ファクタリング会社、
日本政策金融公庫からの融資に強い、税理士の情報をご提供しております。
※日本政策金融公庫とは?

使えるものはどんどん利用して、
あなたにあった資金調達先を見つけていただければ、と思います。

ファクタリングのカンタン資金調達チェックとは?

カンタン資金調達チェック、ファクタリング10秒カンタン無料診断では、
場合によっては資金提供会社候補がほぼ同じと、気になる点はあるものの、
提携会社から個別に送られてくるメールでは、
必要書類や事前申込書も添付されており、
しつこい営業メールが届くわけではありません。

提携している会社を調べてみても、知名度・信用性も高いため、
資金調達プロのサイトは、安心して利用することができます。

資金調達プロの公式サイト

⇒資金調達プロ ファクタリング 公式サイトはこちら

資金調達プロ-ファクタリング最新情報-資金調達プロの真実とは?

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OishiHitomi

Oishi Hitomi

新次元事業資金助成金アドバイザーのOishi Hitomiです。


子供の頃から勉強が大嫌いで音楽と美術以外は赤点、大人になっても何をやっても続かない、やる気がない、一時は働くことも、生きる気力さえ失いどん底まで落ちた私ですが、人間必ず変われるものです(実際にわたしは変われました)。


今では知識と経験を活かして、起業そして事業資金と助成金のアドバイザーを行っております。


事業資金や助成金で何かお困りのことがありましたら、
何なりとご相談くださいませ。


趣味は読書、映画・音楽鑑賞、一人旅(特に神社仏閣巡り)です。

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